Podnikatelé často věří, že svůj byznys znají nejlépe a finance mají plně pod kontrolou. Realita je ale jiná – majetek, rodina i budoucnost jsou provázané s firmou a bez jasné strategie hrozí, že jediná chyba může ohrozit celé „životní dílo".

Typické chyby

• Míchání osobních a firemních financí – firma pohltí veškerou pozornost, osobní plán chybí.
• Koncentrace majetku – většina hodnoty je vázána pouze na firmu či nemovitosti v ČR.
• Podcenění rizika – spoléhání na současné výsledky a neřešení dlouhodobé diverzifikace.

Jak to řešit?

Úspěšní podnikatelé v zahraničí se řídí pravidlem tří pilířů:

1. vlastní firma/podnikání
2. nemovitosti, příjem z pronájmu vlastních nemovitostí
3. globálně diverzifikované portfolio vhodně sestavené např. z akcií, ETF, dluhopisových fondů a realitních fondů

Díky tomu chrání svůj majetek před regionálními či oborovými riziky a budují stabilitu napříč generacemi.

Co nabízí Stone & belter

Služba privátního poradenství pomáhá podnikatelům oddělit osobní a firemní majetek, plánovat výplaty zisku, vytvářet krizový i dědický plán a nastavit investiční strategii s individuální diverzifikací, která zohledňuje potřebnou likviditu každého podnikatele. Součástí je i podpora při financování růstu firmy nebo optimalizaci cash-flow. Vše transparentně a s jasně definovaným rozsahem služeb.

Proč to dává smysl právě dnes

Ekonomika je proměnlivá a podnikatelské prostředí podléhá častým výkyvům. Pokud je veškerý majetek koncentrován ve firmě, znamená to velké riziko pro vás i vaši rodinu. Strategické plánování s odborným partnerem proto není zbytečný luxus, ale racionální krok k ochraně hodnot, které jste roky budovali.

Finanční plánování není o tom, co bude zítra. Je o ochraně vašeho byznysu a rodinného majetku v horizontu více let včetně tématu přenosu majetku na vaše potomky.