Vedle osobních financí, privátního poradenství a realit se ve Stone & belter věnujeme také podnikatelům a jejich firmám. Stejně jako v jiných oblastech nás k tomu vedla vnitřní touha poskytovat skvělou a profesionální službu. Proto jsme pro naše poradce a firmy jejich klientů v roce 2020 zprovoznili samostatné oddělení “firemní desk”, na který se mohou spolu se svými klienty obracet ve věcech týkajících se finančního řízení firem a byznysových projektů a různých typů jejich financování – provozního, investičního, projektového nebo výnosového.

Chtěli jsme mít specialisty, kteří se v této oblasti pohybují na denní bázi a mají potřebné know-how, kompetence a kontakty. 

A po několika letech můžeme říci, že se nám to podařilo a že jsme za ty poslední roky pomohli a poradili celé řadě klientů. Nešlo však vždy jenom o prosté vyřízení financování, někdy bylo třeba správně nasměrovat, jindy zase sdílet zkušenosti, kterými prošel už jiný klient dříve. Také jsme kolikrát pomohli klientovi identifikovat rizika jeho záměr, aby se mohl odpovědně rozhodnout, zda do jej realizovat či od něj odstoupil, dokud byl ještě čas. K tomu postupně přibývají různé procesní audity, studie proveditelnosti a investigace, na které firemní klienti nemají čas nebo dostatečné kompetence. Firemní desk je tak plně funkčním partnerem, u kterého můžete outsourcovat celou škálu odborných služeb.

Naším cílem bylo a je poskytovat v rámci firemního desku nezávislou, transparentní, profesionální službu s individuálním přístupem ke každému klientovi. Ono to u firemních klientů ani jinak moc nejde, protože každá firma a každý byznysový projekt jsou dost unikátní a často ve velmi specifické situaci. Proto tuto službu poskytujeme jako placenou obdobně, jako jsou zpoplatněny služby právníků nebo daňových poradců.  

A jak v rámci individuálního přístupu postupujeme? Celý proces máme spolu s poradci rozdělený do několika částí:

1. Úvodní schůzka a zjištění vstupních informací

Vždy chceme poznat firmu nebo projekt našeho klienta a rozumět situaci, ve které se nachází a být v souladu s jeho záměry – jenom tak můžeme poskytovat službu v kvalitě, za kterou si stojíme. Dnes už je jedno, zda úvodní schůzka proběhne osobně nebo on-line, vždy však potřebujeme ověřit záměry klienta a provést regulatorně vyžadované procedury KYC a AML (KYC – Know Your Customer, AML – AntiMoney Laundering). Na úvod si také vyžádáme si potřebné podklady a údaje od klienta, které nejsou veřejně přístupné, achom mohli jeho požadavek zpracovat.

2. Odhad rozsahu služby a jeho odsouhlasení

Po posouzení úvodních informací, které jsou nezbytné pro odhad rozsahu naší služby, navrhneme klientovi postup (konkrétní kroky) a výstupy, které mu budeme chtít na konci naší práce předložit. Současně odhadneme potřebné kapacity a kolik to klienta bude přibližně stát. Jakmile si s ním odsouhlasíme, že naše návrhy odpovídají jeho preferencím a pokryjí jeho potřeby, tak smlouvu o poskytování služeb, případně uzavřeme plnou moc o tom, že jej můžeme zastupovat před bankami a finančními institucemi, aby šetřil svůj drahocenný čas.

3. Analýza informací a dokumentů

Po získání všech potřebných podkladů a informací (nejen od klienta, ale i např. z veřejně a neveřejně dostupných zdrojů) provedeme analýzu získaných dat, porovnáme výsledky s aktuální situací napříč finančním/bankovním trhem. Vše prověříme a posoudíme v kontextu požadavků a potřeb klienta.

4. Vyhodnocení a informování klienta

Výsledky vyhodnotíme a prezentujeme klientovi jednak osobně a jednak formálně – výstupy strukturujeme do přehledných reportů nebo závěrečné zprávy, ve kterých uvádíme hlavně to důležité, protože víme, že „stručně je více“. To vše směřuje k tomu, abychom závěry probrali s klientem a dohodli se na dalším postupu – např. zda budeme žádat o úvěr nebo zda uvažovaný záměr realizovat či od něj raději odstoupit. Finální rozhodnutí je pak na klientovi.

5. Následné a jiné aktivity

Další aktivity, které pro klienta a jeho firmy realizujeme může být celá řada – třeba za něj připravíme úvěrový návr, případně jiné žádosti (žádost o platební terminál, účet, bankovní záruku, atp.) nebo za něj sledujeme plnění smluvních podmínek vycházejících z úvěrových nebo jiných smluv týkajících se finančních produktů a financování jeho záměrů. Nebo dozorujeme plnění průběžných cílů důležitých projektů, u kterých chce mít jistotu, že dopadnou tak, jak si naplánoval. Šetříme mu tak nejen čas a často i nervy, ale hlavně díky nám nepříchází a své vydělané peníze. A navíc se může věnovat dalšímu byznysu a vydělávání peněz tím, co jej baví a naplňuje. A to nám přináší radost a naplnění. 

Kdybyste chtěli nějaké doplňující informace nebo měli otázky k fungování firemního desku Stone & belter a k tomu jak Vám můžeme pomoct s firemním financováním nebo finančním řízením, neváhejte se obrátit na svého poradce nebo přímo na firmy@sbelter.cz.

Budeme se těšit na spolupráci! 

Rádi bychom poděkovali našemu váženému kolegovi a odborníkovi na firemní finance, Oldřichu Jandovi, za jeho cennou spolupráci při vzniku tohoto článku.