www.stoneandbelter.cz :: Popis investic (19.05.2012 - 21:57)
Popis investic
Specializované oddělení Stone & belter, které aktivně vyhledává investiční příležitosti, je klíčovou sekcí společnosti.
S klienty řešíme koupi nemovitosti, účetnictví, daně, hledáme způsoby, jak ušetřit a nezadlužovat se, jak investovat, nicméně důležitým bodem naší práce je také nabytý majetek klientům zajistit tak, aby neztrácel na hodnotě.
Neslibujeme rychlé zisky, snažíme se s celkovým portfoliem pracovat tak, abychom minimalizovali dopady aktuálních ekonomických krizí, neschopností vlád postavit ekonomiky na nohy, ale i dalších faktorů, které mohou negativně ovlivnit hodnotu Vašeho portfolia.
Trh nabízí nepřeberné množství investičních možností. Nelze však tvrdit, že je jedna nebo druhá varianta tou nejlepší volbou a je tedy univerzálním všelékem. Každého našeho klienta proto musíme nejprve dokonale poznat. Při tvorbě řešení na míru využíváme konceptu ideálního dělení majetku a investičního trojúhelníku, nicméně vše přizpůsobujeme rizikovému profilu klienta.
RIZIKOVÝ PROFIL
Dle legislativních nároků ČNB, ale i interních nároků naší společnosti, jsme povinni před každým doporučením investičních nástrojů a skladby investičního portfolia zjistit tzv. Rizikový profil. Takto určený profil následně zúročíme do správného nastavení - Investičního profilu.
Tento proces je prvním a základním článkem naší spolupráce, který zlepšuje výsledky následné práce našich poradců.
IDEÁLNÍ DĚLENÍ MAJETKU
Jako jedna z mála společností neslibujeme klientům vysoká zhodnocení, abychom je přiměli ke spolupráci, ale především stabilitu jejich financí a majetku. Nesnažíme se klientům nastavit zhodnocení portfolia na nejvyšší částky, ale tak, aby bylo zajištěno proti inflaci, krizi, nenadálým výkyvům.
INVESTIČNÍ TROJÚHELNÍK
Zajistit vysoký výnos bez rizika a ihned - to by chtěl dnes každý. Takto to však nefunguje. Jednoduchým způsobem ilustruje vazbu mezi výnosem, likviditou a rizikem tzv. Investiční trojúhelník. Pokud požaduje klient vyšší výnos, automaticky musí přijmout i větší riziko a horší likviditu.
Mezi investiční nástroje, s nimiž pracujeme patří například:
• Podílové fondy
• Fondy kvalifikovaných investorů
• Akcie, dluhopisy (krátkodobé, dlouhodobé), investiční certifikáty
• Nemovitosti (byty, domy, pozemky)
• Komodity ( zlato, stříbro, platina, diamanty)
• Projektové financování
Do čeho všeho se dá dnes investovat?
Mr. Stoneandbelter: „Oblast investic je tak obsáhlá, že by nám na výčet nestačil celý den. Pro každého zájemce šijeme program přesně na míru. Musíme klienta dobře znát. Nejde ani tak o to, kolik chce investovat, ale jak chce investovat. Jak přemýšlí, nakolik je konzervativní a jak je přístupný riziku. Známe celkové majetkové rozložení klientů, což se odráží i do dalších kroků, jak přeskupit logicky portfolio jako celek. V tomto se řídíme židovským dělením majetku."
Prozraďte, do čeho investovat?
Mr. SB: „Kromě nemovitostí a zlata, což napadne asi každého, pomáháme při investicích do komodit, stříbra a jiných drahých kovů, třeba v podobě pamětních mincí. Kromě nákupu domů a bytů jsou zajímavé pozemky pro budoucí výstavbu či zemědělská půda, keré neustále ubývá. Velmi perspektivní jsou investice do konkrétních projektů"
Jak posoudíte výhodnost investic?
Mr. SB: „Denně se objevují nové možnosti a dá dost práce je všechny zmapovat. Naším úkolem je primárně pochopit potřeby klienta. Následně vyhodnotíme výhodnost a skladbu. Porovnáme A a B a jdeme za klientem. To je práce investičního oddělení. Dám příklad: nyní je velký boom nakupování fyzického zlata. Jste ale schopna určit, zda je opravdu pro Vás a Vaše potřeby? Jak se chová jako komodita v krizi? Od toho jsme tu my."
Čeho se naopak vyvarovat?
Mr. SB: „Na to je snadná odpověď. Vyvarujte se snadných cest. Toho, co vám někdo cpe až do poštovní schránky. 99% produktů je nastaveno tak, aby výsledek byl zajímavý pro nabízející společnosti, ne pro naše klienty. To 1% co zbývá umíme najít, ale je to často mravenčí analytická práce."
Myslíte, že normální člověk nedokáže rozeznat nevýhodnou nabídku?
Mr. SB: „No, jsem v tomto ohledu trochu skeptický. Produkty jsou formulovány zkušenými kreativními mozky reklamních agentur, aby byly co nejsvůdnější. Když si k tomu přidáte pověstnou nízkou finanční gramotnost tady v Čechách, je na průšvih zaděláno."
Rozdělujete investování podle nějakého klíče?
Mr. SB: „Máme takové čtyři základní oblasti: portfolia šitá přímo na rizikový profil klientů, konzervativní formy spoření, VIP investiční poradenství od jednoho mil. Kč výše, a tzv. alternativní formy investic do konkrétních projektů."