www.stoneandbelter.cz :: Popis financí (19.05.2012 - 21:56)
Popis financí
Máte pocit, že ztrácíte přehled o svých výdajích, a každý měsíc se divíte, kam se Vaše peníze ‚ztrácí‛? Nebo máte peněz dostatek, ale rádi byste ušetřili na koupi vlastního bytu? Nemáte žádnou dlouhodobou strategii?
Jsme si vědomi toho, že finance jsou velmi delikátní oblastí. Budeme proto usilovat o to, aby vztah mezi Vámi a Vaším finančním poradcem byl nanejvýš diskrétní, založený na vzájemné důvěře. Můžete se spolehnout, že u nás budou Vaše finance v bezpečí. Jsme maximálně otevření a nikdy zbytečně nehazardujeme. Navíc o tom, zda s námi chcete spolupracovat, se rozhodujete až po prezentaci konceptu!
Protože finanční situaci jedince, rodiny i firmy ovlivňuje mnoho vnějších i vnitřních faktorů, při tvorbě Vašeho unikátního konceptu zapojíme všechny sekce naší firmy: finance, investice, reality i daně.
Pojďme si povídat
Ano, na první schůzce si budeme povídat. A mluvit budete především Vy. Seznámíte nás se svojí aktuální finanční situací, příjmy a výdaji, úsporami a jejich alokací, ekonomickými návyky, potřebou jistoty či naopak ochotou podstupovat riziko a samozřejmě také cíli, kterých byste chtěli dosáhnout. Je to podobné jako u lékaře: čím více má informací, tím přesnější diagnózu dokáže stanovit. A tak abychom mohli doporučit vhodná opatření, musíme poznat Vaši situaci co nejlépe a pochopit Váš způsob myšlení.
Dejte slovo nám
Na druhé schůzce již budeme mluvit my. Představíme Vám koncept řešení Vaší situace a cesty k dosažení Vámi vysněných cílů. Vypracujeme pro Vás komplexní finanční analýzu, poradíme, jak a kde snížit výdaje, kde je naopak navýšit, jak změnit chování a vnímání rodinného rozpočtu, jak snížit dluhy. Teprve nyní přichází okamžik, kdy se rozhodujete, zda s námi chcete spolupracovat, jestli Vás náš přístup oslovil a koncept splnil očekávání.
Zajištění Vaší jistoty
V první fázi rozebereme a posoudíme zajištění Vás a Vaší rodiny, posoudíme pojištění Vaší odpovědnosti vůči zaměstnavateli, jak je chráněno Vaše podnikání apod. Ne všechny pojistky jsou stejně komplexní, výhodné a hlavně vhodné právě pro vás, proto Vám doporučíme, jak zvýšit vaši jistotu a zároveň ušetřit.
Tvorba kapitálu
Jak jsme již naznačili v úvodu, podíváme se opravdu zblízka na Vaše příjmy a výdaje. Neutrácíte na nesprávných místech a naopak, neunikají Vám zbytečně příjmy, které by mohli přilepšit Vašemu rodinnému rozpočtu? Zajistí Vám současná struktura nástrojů v budoucnu důstojnou penzi? Zoptimalizujeme Vaši daňovou povinnost, zefektivníme alokaci Vašich úspor tak, aby neležely ladem na účtech, nýbrž přinášely zajímavý výnos. Vše s ohledem na budoucnost Vás i Vašich dětí.
Finanční nezávislost
Nyní se dostáváme na nejvyšší úroveň možné spolupráce. Vyřešené dílčí oblasti spojíme do jednoho velkého celku - komplexní a efektivní správy Vašich financí. Vycházíme z mnohokráte ověřeného konceptu ideálního dělení: 1/3 majetek, 1/3 investice, 1/3 hotovost, které zaručuje optimální poměr zhodnocení, rizika a likvidity. Jednoduché a přesto tak účinné!
Co myslíte tím „značkovým" finančním poradenstvím?
Mr. Stoneandbelter: „Hrdě jsme naše služby nazvali Finanční poradenství stone & belter, aby bylo na první pohled zřejmé, že tuto práci děláme podle svých vlastních zásad a principů, které neměníme. Pracujeme tak, abychom naplnili nejvyšší nároky našich klientů."
Ale nabízíte produkty pojišťoven a bank, ne?
Mr. SB: „Pojišťovny a banky jsou našimi partnery. Jejich produkty jsou ale jen nástroj, který používáme při své práci. Našim cílem je naplnit klientovy potřeby, musíme jeho požadavky nejprve dobře poznat a poté, pečlivou analýzou v týmu, najít vhodné řešení. Naše hlavní práce je poradenství, nikoliv zprostředkování, to je třeba si uvědomit."
To víte i jak často si vaši klienti mění ponožky?
Mr. SB: „Obrazně řečeno ano. Po vybudování potřebné důvěry, a to trvá nějaký čas, víme o materiální stránce a možnostech klienta téměř vše. I co se týká jeho rodiny. On nám odkryje svá tajemství, my mu pak můžeme účinně pomoci. Je to nejefektivnější způsob naší práce, navíc po celém světě osvědčený."
Není to lidem nepříjemné?
Mr. SB: „Budete možná překvapena, ale naši nejlepší klienti si to pochvalují. Jsou rádi, že mohou své starosti přenechat odborníkům, a sami se mohou věnovat tomu svému. Chtějí klidně usínat s vědomím, že o jejich majetek je dobře postaráno a že bohatnou, i když spí."
Vždycky jen bohatnou?
Mr. SB: „Ztratili bychom prestiž, kdyby klienti o peníze přicházeli. Ale vyzkoušejte to. Všechny hezky vypadající věci musí být podloženy důkazem. Musí opravdu fungovat, ne jen tak hezky vypadat. To je přesně náš úkol."
Jak s novým klientem začínáte?
Mr. SB: „Vždycky schůzkou, osobním setkáním. Když si nepadneme do oka hned, ještě se to dá napravit příště. Ale vždycky je dlouhodobá spolupráce založena na osobním a dost důvěrném přístupu již od počátku. Poradce je jen člověk. Pokud si klient a poradce nesednou, máme tu další poradce."
A jak pokračujete dál?
Mr. SB: „Řešíme osobní, firemní i rodinné finance, pomáháme mu získávat i splácet úvěry, optimalizujeme finanční portfolio, úspory v těžkých dobách apod. Stále se požadavky mění s tím, jak jde náš klient životem.